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[CFA备考经验分享] 非名校会计专业,考完CFA1-3级到获取证书全过程

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发表于 2019-10-9 13:44:58 | 显示全部楼层 |阅读模式




先介绍一下我的个人背景,我不是什么大牛,也不是什么名校毕业,人也不算是很聪明,非要给自己一个定位或者描述的话是比较勤奋,喜欢钻牛角尖(北方话也叫“轴”),喜欢钻研。我相信勤能补拙。


我本科学的是会计,我们学校的会计应该是全国排名数一数二的专业了,不是有句话叫南有厦大,北有X大嘛,我非常自豪的是全国很多学校会计专业的教材都是我们学校出的,我们的老师也都是全国最一流的老师。


本科学习了会计对我的CFA?考试起到了非常大的帮助,因为其中最重要而且比例占的比较重的一个科目。在这里我可能要感谢我的父亲,当初在高考填报志愿的时候,他问我将来长大了想从政还是从商,小时候嘛,没有什么伟大的志向,就是个小财迷,果断选了从商赚钱。我爸就告诉我如果选择从商,就选会计吧。这样我本科就选了会计专业。

然后在大三时候大家都忙着考CPA的时候,我爸强烈要求我出国,说要去外面见识一下,我就开始了准备出国之路,开始疯狂的补习英语,考托福,考GMAT。最后我被四家美国的学校录取了,包含明尼苏达大学,佩伯代因大学,批次堡大学和亚利桑那大学。


我最后选择了亚利桑那大学,原因有两个,第一个当时看到了一个上海交通大学世界大学学术排名,亚利桑那大学居然排76名,而且商学院全美前25,MIS商学院的管理信息系统,与世界著名的麻省理工大学、卡耐基梅隆大学,并称为MIS三巨头,供应链专业全美前五;第二个原因也是最重要的原因,是学校美女排名,全美前五。后面这个原因使我毅然决然的选择了亚利桑那大学金融专业(MSF),在这里推荐一下我的母校,这里美女确实多,都是金发碧眼。我之所以交代这两个学校背景,是因为我本科学的会计,和研究生学的金融以及在国外英语能力的提升都对我未来考取CFA?证书起到了重大的作用。

在这里我要再次感谢我的父亲,没有他当时对我专业的选择和期望我出国,我的CFA?考试之路不会这么顺畅。可能由于山东的传统习俗,父亲和儿子之间一般是很少有交流的,除非在重大事情面前,大家都说严父慈母嘛。



▲学术及商学院排名,新浪微博截图

美女排名,已经找不到我们学校了,发一个我们州立学校的,大同小异,付几张图片在文章最后。


图片来源:新浪微博截图

下面开始介绍我的CFA考试的学习之路。

我从注册CFA?一级考试,到拿到CFA?证书认证,前后总共花了四年时间。我是在上研究生学的时候通过了一级,工作的时候考的二级,二级考了两次,三级一次通过。下面我就分级别来跟大家交流下我的学习经验,希望能够帮助到更多的人。

一级考试
一级全都是选择题,涵盖知识面比较广,比较浅,涵盖包含数学,公司金融,经济学,会计学,固定收益,股权投资,资产管理等。一级的话基本上看kaplan notes足够了,书就不要看了。六本大厚书,把书看一遍,估计两个月就没了。道德部分一定要好好看,三级都是,如果这部分没有考过,其他部分再高你都可能通不过。准备时间三个月足以,考试之前再做做模拟题和真题,我一级水过,两个50%-70%,其余都是>70%。


二级考试
二级有点轻敌了,第一次复习二级考试的时候已经开始工作,每天回到家吃晚饭基本上就8点了,也不再想去看书了。直到4月份才开始着急起来,但是只有两个月的时间了。Notes刚刚好看了一遍,考试的时候基本上都忘了,好在会计和固定收益之前基本上都学过了,真题都没来的及做,然后就去当分母了。第二次过年之后是三月中旬左右,开始复习,notes看了两遍,模拟题做了三套,真题做了两套。二级对阅读和理解能力有一些要求了。通过的成绩出来还是很兴奋。

三级考试
经过了二级的两次考试的经历,这次提前重视起来,过年之后二月份左右就开始紧张起来,先用两个月把教材过了一遍,然后又看了一遍notes,做了两套模拟题,三套真题。三级基本上都是写作,平时一定要多联系,我考试的时候其实是觉得时间不够的,根本做不完。所以平时练习的时候要掐时间。我以为我会过不了,毕竟有两个大题没有写完。不过成绩出来后还可以,有四个70%以上,三个50%-。当三级结果出来之后,还是有一些喜出望外的。当时我就告诉自己,这辈子基本上就告别考试了。

这四年来,感谢CFA?考试的陪伴,有痛苦,有汗水,最后的结果还是令人兴奋。也许这就叫,痛并快乐着吧。

CFA?证书认证
怎样才能拿到证书?依次通过三个级别的考试;具有四年或以上的CFA 认可的与投资决策过程相关的专业工作经验(相关经验可在考前、考中、考后积累);提交两封引荐人Sponsor的推荐信;申请成为CFA?持证人及所在协会的会员资格;递交职业品行陈述。我提交了之后,找三个CFA?持证人作为你的推荐人,整个过程过了三个月。终于拿到我梦寐已久的CFA?证书。



考试考完了,认证也拿到了,很多人问CFA?证书在未来的工作中到底有没有用?

我也有跟国内做投资银行的人交流,总体感觉来说,在北美比在国内用的地方多,在北美这边,无论是资产管理,对冲基金,投资银行,他们都会写CFAdesignation preferred。跟国内的金融界人聊天,投行对这个倒是要求不严,投行更喜欢CPA或者法律资格证书持有人,和通过保荐人资格考试的。资产管理行业可能要求多一些。我个人理解,在你找工作的时候,工作经验比CFA?证书更重要,同等情况下,CFA?证书是会给你加分的,特别是资产管理行业。

接下来给大家介绍CFA?证书的一些基本情况,了解的请忽略这个。

1、CFA?证书简介
CFA?证书是什么?全称Chartered Financial Analyst (特许金融分析师),是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证,被称为金融第一考的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962 年设立CFA?考试课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。《金融时报》杂志于2006年将CFA?证书专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

CFA?协会简介:主办考试和授予CFA?特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA?协会(CFA Institute?)。由全球性投资专业人士会员组成,属于全球非盈利性专业机构,负责在世界范围内主办 CFA 考试,并为全球金融投资界制定体现职业道德的专业准则。为了更好的服务中国的CFA?考试学员和持证人,CFA?协会于2008年12月成立CFA China?,使命是:提供最优质的会员服务以支持CFA?投资专业标准,通过后续教育及活动建立广泛的会员之间及会员与投资团体之间紧密的联系。

2、CFA?证书在国际上认可度如何?
CFA?持证人适合什么样的工作?正如获取CFA?特许资格证书显示了投资与才对更高标准的执着追求,聘用CFA?证书持有人也表现了公司对此的重规。全球的雇主和传媒都将CFA?考试特许资格认证视为卓越的专业标准。凭着如此广泛的认同,CFA?持证人在国际职场上享有明显的竞争优势。CFA?证书持有人通常就职于投资公司、互惠基金公司、证券公司、投资银行等,成为私人财富经理。在中国大陆拥有最多CFA?特许资格证书持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巳黎银行、瑞银、德勤、安永会计师亊务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股仹有限公司等。

3、CFA?持证人的雇用公司
全球范围内,雇佣CFA?协会会员的十大主要公司:美国银行美林证券(Bankof America Merrill Lynch),花旗集团(Citigroup),瑞士信贷集团(CreditSuisse),德意志银行(DeutscheBank),汇丰银行(HSBC),摩根大通(JPMorgan Chase),摩根斯坦利(MorganStanley Smith Barney) ,加拿大皇家银行(RBC),瑞士联吅银行(UBS),富国银行(WellsFargo)

4、备考CFA?考试的复习时间
根据CFA?协会的建议,对CFA?考试的每一个级别考试,考生需要300个小时进行复习准备。CFA?考试复习和个人英文水平、数理基础、财务会计知识、经济金融知识有关,作为一名国内的基础较好的财务硕士毕业生,为了确保通过CFA?考试,我们建议每个级别备考时间在300-400 小时,考生可以根据自己的时间吅理安排学习计划。


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